Usual một stablecoin được hỗ trợ bởi Tài sản Thực (RWAs) như Trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ đã được list trên nền tảng Launchpool thứ 61 của sàn Binance, Vậy Usual là gì? dự án có gì nổi bật mà được Binance chọn? Hãy cùng mình tìm hiểu trong bài viết này nhé.
Usual là gì?
Usual là nền tảng phát hành stablecoin mới trên mạng Ethereum, với mục tiêu tạo ra một stablecoin phi tập trung, minh bạch, và có thể kiểm chứng trên chuỗi – USD0. Thông qua việc stake tài sản, người dùng có thể nhận lại stablecoin USD0, tối ưu hóa lợi nhuận từ tài sản của mình. Dự án không chỉ tập trung vào tính an toàn mà còn đề cao tính minh bạch, mang lại sự kết hợp hoàn hảo giữa stablecoin phi tập trung và các sản phẩm tài chính đa dạng.
USD0 được thiết kế để giữ giá trị ổn định, được hỗ trợ bằng tài sản mã hóa từ các thực thể đáng tin cậy như BlackRock, Ondo, Mountain Protocol, M0, và Hashnote. Những tài sản này được chuyển thành stablecoin có thể tích hợp trên nhiều chuỗi blockchain.
Usual áp dụng mô hình phân phối quyền quản trị và sở hữu cho cộng đồng, tương tự như cách Tether vận hành. Người dùng và các bên liên quan được trao quyền qua token $USUAL, giúp họ tham gia vào các quyết định và hưởng lợi từ doanh thu của dự án.
Usual hoạt động trên nhiều blockchain, đảm bảo tính linh hoạt và khả năng tương tác của USD0 với các hệ sinh thái blockchain khác. Điều này giúp mở rộng phạm vi sử dụng của stablecoin và cung cấp lợi ích cho người dùng từ nhiều chuỗi.
Usual khai thác lợi nhuận từ các tài sản thực tế được mã hóa (RWA) – như trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ và chứng khoán có rủi ro thấp – thông qua các đối tác như BlackRock, cho phép người dùng nhận lợi tức từ tài sản nắm giữ.
Với bộ sản phẩm tài chính và cơ chế quản trị cộng đồng, Usual định hướng trở thành nền tảng phát hành stablecoin phi tập trung hàng đầu, mở ra nhiều cơ hội đầu tư và tăng trưởng bền vững trong không gian tài chính phi tập trung.
Các Sản Phẩm Chính của Usual
Usual cung cấp một mô hình tài chính toàn diện với ba loại token chính: Liquid Deposit Token (USD0), Liquid Bond Token (LBT), và token USUAL. Mỗi loại token đóng vai trò riêng biệt trong hệ sinh thái, mang đến nhiều lợi ích cho người dùng và hỗ trợ tính thanh khoản cũng như khả năng sinh lời của nền tảng.
1. Liquid Deposit Token (USD0)
Liquid Deposit Token đại diện cho stablecoin USD0 của Usual, được tạo ra khi người dùng stake các loại tài sản khác như USDC, USDT, v.v. USD0 được bảo chứng bằng Trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ (US T-bills) và các tài sản repo (repurchasing agreement) khác, giúp nó đạt được các tính năng sau:
Tính thanh khoản cao và rủi ro thấp nhờ vào việc bảo chứng bằng các tài sản ngắn hạn, như trái phiếu kho bạc và thỏa thuận mua lại.
Mức lãi suất không cao, do đặc thù của các tài sản bảo chứng kỳ hạn ngắn.
USDY: USD0 còn được bảo chứng một phần bằng USDY, một loại token tài sản bảo chứng với trái phiếu Hoa Kỳ và tiền gửi ngân hàng. USDY có thể được sử dụng để cung cấp thanh khoản, và người dùng sẽ nhận phí giao dịch khi có người mint USD0.
2. Liquid Bond Token (LBT)
Liquid Bond Token (LBT) là sản phẩm cho phép người dùng stake USD0 và nhận về token USD0++ với tỷ lệ 1:1. USD0++ mang lại cho người dùng nhiều cơ hội trong các hoạt động tài chính phi tập trung (DeFi):
- Cung cấp thanh khoản tại các giao thức như Curve và nhiều nền tảng DeFi khác, giúp tăng tính ứng dụng của USD0 trong thị trường DeFi.
- Lãi suất từ các tài sản RWA: Người nắm giữ USD0++ không chỉ tham gia DeFi mà còn nhận lãi từ các tài sản RWA như US T-bills và repo thông qua việc nắm giữ token USD0.
- Phần thưởng dưới dạng token USUAL: Người dùng nhận thêm phần thưởng bằng token USUAL, gia tăng lợi ích khi sử dụng LBT và mở rộng khả năng sử dụng cả USD0 lẫn USUAL trong nền tảng.
3. Token USUAL
Token USUAL là token quản trị của Usual, giúp phân phối quyền sở hữu và quyết định quan trọng cho người dùng và các bên liên quan. Với USUAL, người dùng có thể tham gia vào việc quản lý và định hướng phát triển của nền tảng, từ đó hưởng lợi từ việc gia tăng giá trị và các phần thưởng khác trong hệ sinh thái.
USD0: Stablecoin bảo chứng bởi tài sản RWA, với tính thanh khoản cao, rủi ro thấp, nhưng lãi suất thấp.
USD0++ (LBT): Token mang lại lợi nhuận và cơ hội DeFi, kèm theo phần thưởng token USUAL.
USUAL: Token quản trị và phân phối quyền sở hữu của nền tảng.
Với các sản phẩm này, Usual không chỉ tạo ra một stablecoin an toàn và minh bạch, mà còn xây dựng một hệ sinh thái đa dạng, thúc đẩy người dùng tham gia vào cả quản trị và hoạt động DeFi.
Các tính năng chính của USD0
USD0 là stablecoin của dự án Usual, được thiết kế với các tính năng nhằm tăng tính minh bạch, bảo mật và thanh khoản trong hệ sinh thái DeFi. Các đặc điểm nổi bật của USD0 bao gồm:
1. Minh bạch và tin cậy
Dự trữ minh bạch theo thời gian thực: Dự trữ của USD0 được hiển thị công khai, giúp người dùng theo dõi tình hình tài sản bảo chứng bất kỳ lúc nào.
Tránh dự trữ phân mảnh: USD0 không sử dụng các chiến lược dự trữ phân mảnh, điều này giúp tăng mức độ tin cậy và đảm bảo giá trị ổn định của nó. Với đặc tính minh bạch này, USD0 tạo ra một môi trường DeFi an toàn và đáng tin cậy hơn.
2. Tăng cường bảo mật
Dự trữ an toàn: USD0 được bảo chứng hoàn toàn bởi các tài sản như Trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ (US T-bills) và hợp đồng repo, giúp giảm thiểu rủi ro so với các stablecoin bảo chứng bằng fiat truyền thống.
Giảm rủi ro phá sản ngân hàng thương mại: USD0 không phụ thuộc vào ngân hàng thương mại để bảo chứng, điều này giảm thiểu các nguy cơ mất giá trị do các vấn đề phá sản hoặc các rủi ro hệ thống của ngân hàng.
3. Thanh khoản hợp nhất
Hợp nhất thanh khoản từ các khoản ký quỹ khác nhau: USD0 tập hợp thanh khoản từ nhiều tài sản khác nhau trong giao thức, tạo ra một hệ sinh thái tài chính hợp lý và hiệu quả.
Hỗ trợ từ các khoản tương đương tiền của nhiều nhà phát hành: Mục tiêu của USD0 là mở rộng tài sản bảo chứng từ các nhà phát hành khác nhau, tăng cường thanh khoản và khả năng ứng dụng trong các hoạt động tài chính phi tập trung (DeFi).
TVL của Usual
TVL của dự án đang tăng trưởng và chưa có dấu hiệu dừng lại, Dự án đang có TVL lên tới 350M$ theo thống kê của Defillama .
TVl của Usual – Nguồn DefillamaTokenomics
Thông tin cơ bản về token
- Tên token: Usual
- Mã token: USUAL
- Blockchain: Ethereum.
- Kiểu tokend: ERC-20.
- Contract: 0x430a2712cEFaaC8cb66E9cb29fF267CFcfA38a42
- Loại token: Utility & Governance.
- Tổng cung: 4,000,000,000
- Cung lưu hành: 494,600,000 chiếm 12.37% tổng cung
Phân bổ token của Usual
- Binance Launchpool: 7.50%
- Initial Airdrop : 8.50%
- Investors & Advisors : 5.68%
- Team : 4.32%
- DAO and Ecosystem : 7.50%
- Liquidity : 2.00%
- Community Incentives : 64.50%
Lịch Unlock token
Token Use Case
Token USUAL của Usual đóng vai trò là tiện ích và mã thông báo quản trị chính trong hệ sinh thái Usual, mang lại các lợi ích và chức năng sau:
1. Kiểm soát quản trị
Người nắm giữ token USUAL có quyền tham gia vào quản trị giao thức và ra quyết định trong các vấn đề quan trọng về tài chính và chiến lược.
2. Phát hành giảm phát
Việc phát hành token USUAL phụ thuộc vào Tổng giá trị bị khóa (TVL) của USD0 được stake (thành USD0++), tạo sự khan hiếm khi TVL tăng. Điều này đồng nghĩa rằng khi hệ sinh thái Usual phát triển và thu hút nhiều TVL hơn, số lượng token USUAL phát hành sẽ giảm, giúp ổn định và nâng cao giá trị của token.
3. Mô hình dựa trên doanh thu
Việc phát hành USUAL được cân nhắc dựa trên dòng tiền tương lai, với tỷ lệ lạm phát thấp hơn mức tăng trưởng doanh thu và kho bạc, tạo ra động lực kinh tế bền vững và ổn định cho nền tảng.
4. Phần thưởng staking
Người dùng có thể staking USUAL để tham gia quản trị và nhận phần thưởng từ việc phát hành token, với 10% token USUAL mới được phát hành dành riêng cho phần thưởng staking, khuyến khích sự gắn bó lâu dài với nền tảng.
5. Cơ chế đo lường và phân phối thanh khoản
Token USUAL giúp điều hướng và tối ưu hóa việc phân phối thanh khoản trong hệ sinh thái, đảm bảo hiệu quả và đáp ứng nhu cầu của người dùng.
6. Quản lý tài sản thế chấp
Người nắm giữ token có quyền quản trị trong việc lựa chọn loại tài sản thế chấp và trọng số của chúng để hỗ trợ stablecoin USD0, giúp duy trì tính ổn định và độ linh hoạt của stablecoin.
7. Quản lý kho bạc
Token USUAL trao quyền cho cộng đồng quản lý và tối ưu hóa kho bạc, sử dụng các cơ chế nhằm tối đa hóa hiệu quả lợi nhuận và gia tăng giá trị cho hệ sinh thái Usual.
Đội ngũ dự án
Dự án Usual có đội ngũ sáng lập giàu kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính, công nghệ và chính trị, gồm các thành viên chủ chốt như:
1. Hugo Sallé de Chou – Co-Founder & COO
Kinh nghiệm: Hugo có nền tảng trong lĩnh vực công nghệ và khởi nghiệp. Anh từng sáng lập Pumpkin, một startup công nghệ nổi bật tại Pháp. Pumpkin sau đó đã được mua lại bởi Crédit Mutuel Arkea, một ngân hàng lớn tại Pháp, cho thấy khả năng xây dựng và phát triển doanh nghiệp của Hugo.
2. Pierre Person – CEO
Kinh nghiệm: Pierre có nền tảng trong lĩnh vực chính trị và tài chính. Anh từng tham gia vào các tổ chức chính trị tại Pháp như Les Jeunes avec Macron và Renaissance. Đặc biệt, Pierre cũng đã từng là thành viên của Quốc hội Paris, mang lại cho Usual một tầm nhìn độc đáo về quy định tài chính và chính sách công trong không gian tiền mã hóa và tài chính phi tập trung.
Usual đã thu hút sự quan tâm lớn từ các nhà đầu tư và đối tác chiến lược uy tín trong lĩnh vực blockchain và tài chính. Cụ thể:
Nhà đầu tư
- Vào ngày 17/4/2024, Usual đã hoàn thành vòng gọi vốn Strategic với số tiền 7 triệu USD. Vòng gọi vốn này được dẫn đầu bởi:
IOSG Ventures và Kraken Ventures – hai quỹ đầu tư nổi tiếng với các dự án blockchain tiềm năng.
Các quỹ lớn khác cũng tham gia vào vòng này, bao gồm:
GSR Market LTD – chuyên cung cấp thanh khoản và dịch vụ đầu tư cho thị trường tài sản kỹ thuật số.
Mantle và StarkWare – các công ty hàng đầu trong lĩnh vực mở rộng blockchain và công nghệ ZK-Rollups.
- Vào ngày 6/11/2024 Usual đã raised thêm được 1.5 triệu đô ở vòng không được công bố
Đối tác chiến lược
Usual đã thiết lập mối quan hệ hợp tác chiến lược với các đối tác nổi bật nhằm tối ưu hóa thanh khoản và bảo mật, bao gồm:
Bail Security – cung cấp các giải pháp bảo mật, giúp Usual đảm bảo an toàn cho hệ thống.
Balancer và Curve Finance – hai nền tảng DeFi hàng đầu trong cung cấp thanh khoản phi tập trung và quản lý tài sản, hỗ trợ Usual trong việc tạo ra các sản phẩm tài chính hiệu quả và đáng tin cậy.
Tổng kết
Trên đây là toàn bộ thông tin và phân tích của mình về dự án Usual, hi vọng bài viết sẽ mang lại nhiều thông tin hữu ích đến các bạn. Mọi ý kiến bình luận về dự án cũng như phản hồi về nội dung, thông tin bài viết các bạn có thể bình luận phía dưới, hoặc liên hệ theo các kênh thông tin của Team mình nhé.
Lưu ý:
Bài viết chỉ là nhận định, thông tin của một cá nhân, không đại diện cho số đông và không phải lời khuyên đầu tư.
Chúc các bạn đầu tư thành công!
