Chắc hẳn ai tham gia thị trương tài chính đều không lạ lẫm với khái niệm DCA. DCA là một trong những chiến lược rất được các nhà đầu tư lớn hàng đầu áp dụng, đây là phương phá đầu tư khá phổ biến trên thị trường crypto nói riêng và thị trường tài chính nói chung. Trong bài viết này các bạn cùng mình đi tìm hiểu về khái niệm DCA – trung bình giá trong đầu tư crypto nhé.
Nếu như mà các bạn tin tưởng vào quá khứ của thị trường thì các bạn có thể thấy thị trường chúng ta thường có tính chu kỳ khoảng mỗi 4 năm một lần và mỗi một chu kỳ sẽ trải qua 4 giai đoạn chính đầu tiên đó chính là giai đoạn downtrend hay còn gọi là giai đoạn phân phối, giai đoạn tiếp theo là giai đoạn sideway tích lũy giai đoạn, tiếp theo là giai đoạn tăng trưởng hay còn gọi là up Trend và giai đoạn cuối cùng là giai đoạn bùng nổ.
Nếu tính từ năm 2017 đến năm 2021 thì thị trường chúng ta đã trải qua một chu kỳ và đã trải qua 4 giai đoạn thì năm 2023 này được đánh giá là khá giống với lại năm 2019.
Trở lại quá khứ khi nhìn vào chart của BTC các bạn có thể thấy năm 2019 đi khá giống với lại năm 2023 từ tháng 1 của năm 2019 BTC bắt đầu có dấu hiệu tăng trưởng và nó đã tạo ra một trend tăng cho tới tận tháng 6 của năm 2019,
Trở lại năm 2023 các bạn có thể thấy bắt đầu từ tháng 1 thị trường của chúng ta cũng có dấu hiệu tăng trưởng và sau đó nó đã tạo thành một Trend tăng cho tới tận tháng 8 của năm 2023 Mặc dù là có hơi sai khác về mặt thời gian cụ thể, nhưng nhìn chung thì các bạn thấy cái xu hướng BTC và thị trường là khá giống nhau.
Như vậy năm 2023 này là khoảng thời gian thị trường của chúng ta đang nằm trong giai đoạn sideway tích lũy trong thị trường. Thì trong crypto nói riêng cũng như thị trường tài chính Nói chung có một chiến lược đầu tư gọi là DCA dài hạn với chiến lược này chúng ta không cần phải quan tâm với những tin tức ảnh hưởng tới thị trường và sự ảnh hưởng về giá.
Điều chúng ta quan trọng đó là tầm nhìn dài hạn và có niềm tin với tài sản chúng ta đang nắm giữ sẽ ngày càng có giá trị trong tương lai. Vậy DCA dài hạn là gì? ưu nhược điểm của nó như thế nào chúng ta sẽ cùng tìm hiểu trong bài viết ngày hôm nay nhé!
DCA dài hạn là gì?
Đối với Thị trường tài chính nói chung.
DCA (Dollar Cost Averaging) dài hạn, hay còn gọi là “DCA dài hạn,” là một chiến lược đầu tư dựa trên việc đầu tư một số tiền cố định vào thị trường tài chính định kỳ, thay vì cố gắng dự đoán xu hướng thị trường hoặc thời điểm tốt nhất để mua cổ phiếu hoặc tài sản tài chính khác. Chiến lược DCA dài hạn này giúp giảm thiểu rủi ro do biến động giá và làm cho đầu tư trở nên tự động và có kế hoạch.
Cụ thể, trong chiến lược DCA dài hạn, bạn đầu tư một số tiền cố định vào một tài sản (chẳng hạn như cổ phiếu) định kỳ, ví dụ mỗi tháng hoặc mỗi quý. Điều này có nghĩa rằng bạn sẽ mua nhiều hơn khi giá thấp và ít hơn khi giá cao, tự động điều chỉnh để mua ở mức giá trung bình theo thời gian.
DCA dài hạn có lợi ích là giúp làm giảm rủi ro và căn đặc hiệu quả khi đầu tư trong thị trường có biến động. Nó cũng giúp loại bỏ áp lực phải dự đoán thị trường hoặc tìm thời điểm “hoàn hảo” để mua. Thay vào đó, nó tạo ra một kế hoạch đầu tư bền vững theo thời gian.
Đối với Crypto.
Chiến lược DCA trong crypto tương tự với DCA trong lĩnh vực tài chính truyền thống, nhưng nó được áp dụng vào mua các loại tiền điện tử thay vì cổ phiếu hoặc sản phẩm tài chính truyền thống. Cụ thể, bạn đầu tư một số tiền cố định vào tiền điện tử, chẳng hạn như Bitcoin hoặc Ethereum, định kỳ, ví dụ mỗi tuần, mỗi tháng hoặc theo lịch trình bạn thiết lập.
Ưu điểm Của DCA
Giảm thiểu rủi ro: DCA giúp giảm thiểu rủi ro bằng cách mua tài sản với một số tiền cố định định kỳ, thay vì đặt cược vào một thời điểm cụ thể để mua hoặc bán. Khi giá tài sản tăng lên, bạn mua ít hơn, và khi giảm xuống, bạn mua nhiều hơn. Điều này có nghĩa là bạn đầu tư tỷ lệ cao hơn vào tài sản khi giá thấp hơn, giảm rủi ro mua đỉnh và bán đáy.
Tự động và đơn giản: DCA là một chiến lược đầu tư tự động và đơn giản. Bạn thiết lập lịch trình đầu tư và tiến hành giao dịch theo nó. Không cần phải theo dõi thị trường hàng ngày hoặc phân tích biểu đồ mỗi ngày.
Loại bỏ tác động của cảm xúc: Vì DCA là một phương pháp đầu tư định kỳ, nó giúp loại bỏ tác động của cảm xúc ra khỏi quyết định đầu tư. Bạn không cần phải lo lắng về việc dự đoán thị trường hoặc phản ứng đột ngột với biến động giá.
Tích luỹ tài sản theo thời gian: DCA thúc đẩy việc tích luỹ tài sản theo thời gian. Bất kể thị trường có thể biến động như thế nào, bạn vẫn đầu tư đều đặn, giúp xây dựng độ giàu dự phòng dài hạn.
Phù hợp cho người không chuyên về đầu tư: DCA là một lựa chọn tốt cho những người không có kiến thức chuyên sâu về đầu tư. Điều quan trọng là duy trì kế hoạch và tuân thủ lịch trình, không cần phải tham gia vào phân tích kỹ thuật hoặc nghiên cứu thị trường liên tục.
Khả năng đa dạng hóa đầu tư: Bạn có thể áp dụng DCA cho nhiều loại tài sản khác nhau, từ cổ phiếu và quỹ đầu tư đến tiền điện tử và vàng. Điều này giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn, giảm rủi ro.
Hiệu quả khi thị trường biến động: Trong thời kỳ biến động thị trường, DCA có thể giúp giảm tác động của giá sụt giảm đột ngột bằng cách mua nhiều hơn khi giá thấp. Điều này giúp bạn mua được nhiều đơn vị tài sản hơn với số tiền cố định.
Kết hợp tốt với đầu tư dài hạn: DCA dài hạn thường kết hợp tốt với chiến lược đầu tư dài hạn. Bằng việc đầu tư đều đặn và không cân nhắc thường xuyên, bạn có thể tích luỹ tài sản theo thời gian và đạt được mục tiêu tài chính dài hạn của mình.
Nhược điểm DCA
Khả năng bỏ lỡ cơ hội lợi nhuận lớn: DCA đặt lịch trình mua theo thời gian, điều này có nghĩa rằng bạn có thể bỏ lỡ cơ hội mua khi thị trường giảm mạnh hoặc bán khi thị trường tăng vọt. Trong những thị trường tăng liên tục, việc mua đều đặn có thể không tạo được lợi nhuận lớn.
Hiệu suất kém trong thị trường tăng liên tục: DCA thường hiệu quả hơn trong thị trường biến động hoặc dao động, nhưng trong thị trường tăng liên tục, nó có thể làm cho bạn mua với giá cao hơn sau mỗi giao dịch.
Có thể cần nhiều thời gian để thấy hiệu suất: DCA là một chiến lược dài hạn và có thể cần nhiều thời gian trước khi bạn thấy hiệu suất tốt. Nếu bạn muốn lợi nhuận nhanh chóng, DCA không phải là lựa chọn phù hợp.
Khả năng mất tiền nhiều hơn trong trường hợp giá suy giảm lâu dài: Trong những tình huống khi giá của tài sản liên tục giảm suốt thời gian dài, DCA có thể dẫn đến bạn mất tiền nhiều hơn so với việc giữ tiền mặt hoặc tìm một cơ hội đầu tư khác.
Yêu cầu tiền mặt đều đặn: Để thực hiện DCA, bạn cần có tiền mặt đều đặn để đầu tư định kỳ. Nếu bạn không có khả năng đảm bảo tiền mặt đều đặn, DCA có thể trở nên khó thực hiện.
Tổng Kết
Chiến lược DCA dài hạn sẽ phù hợp hơn và khả năng tao ra lợi nhuận lớn hơn khi thị trường trong giai đoạn sideway tích lũy, như đầu bài viết mình có nói năm 2023 chúng ta đang nằm trong giai đoạn sideway tích lũy trong 1 chu kỳ mới của thị trường. Niếu chúng ta có niềm tin dai hạn vào những đồng coin như BTC, ETH … Thì thời điểm hiện tại là khoảng thời gian khá hợp lý để DCA.
Chú ý: Bài viết chỉ mang tính chất tham khảo không được coi là lời khuyên đầu tư.
Xem thêm tại đây
Zk Rollup là gì? Giải pháp tương lai của Ethereum
