Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đang tiến hành một cuộc điều tra nhắm vào Coinbase (COIN) – sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất tại Mỹ – do nghi ngờ kê khống số lượng người dùng đã xác minh trong các tài liệu công bố và chiến dịch marketing từ trước năm 2021.
“100 triệu người dùng”: Thống kê gây tranh cãi
Trọng tâm của cuộc điều tra là con số “100 triệu người dùng đã xác minh” mà Coinbase từng công bố rầm rộ trong thời kỳ chuẩn bị IPO trên sàn Nasdaq vào năm 2021. Tuy nhiên, sàn đã ngừng sử dụng chỉ số này từ cuối năm đó và thay thế bằng chỉ số thực tế hơn là “người dùng giao dịch hàng tháng” (MTU).
Dù vậy, trong năm 2022, CEO Brian Armstrong vẫn tuyên bố rằng nền tảng có tới 103 triệu người dùng đã xác minh, góp phần củng cố hình ảnh của Coinbase như một đế chế giao dịch crypto tại Hoa Kỳ.
XEM THÊM
Phản ứng từ Coinbase: “Di sản của chính quyền cũ”
Phát biểu về cuộc điều tra, Paul Grewal – Giám đốc pháp lý của Coinbase – cho rằng đây là vết tích pháp lý còn sót lại từ thời cựu Chủ tịch SEC Gary Gensler, và lẽ ra không nên tiếp tục dưới ban lãnh đạo mới có quan điểm cởi mở hơn với ngành crypto.
“Chúng tôi đã ngừng sử dụng chỉ số người dùng xác minh từ hơn 2 năm rưỡi trước và đã công khai rõ ràng. Chỉ số này bao gồm cả những người chỉ xác minh email hoặc số điện thoại, nên không phản ánh chính xác người dùng thực sự.”
Coinbase khẳng định đang hợp tác đầy đủ với SEC và kỳ vọng có thể khép lại vụ việc trong thời gian tới. SEC hiện vẫn chưa đưa ra bình luận chính thức nào về cuộc điều tra này.
Đòn giáng kép: Rò rỉ dữ liệu và tống tiền 20 triệu USD
Thông tin về cuộc điều tra xuất hiện chỉ vài giờ sau khi Coinbase xác nhận một vụ rò rỉ dữ liệu nghiêm trọng. Theo đó, một nhóm nhân viên chăm sóc khách hàng tại nước ngoài bị kẻ gian mua chuộc để đánh cắp thông tin nhạy cảm của khách hàng.
Nhóm tội phạm hiện đang yêu cầu Coinbase trả 20 triệu USD bằng Bitcoin để đổi lấy việc không công khai các dữ liệu như danh tính, địa chỉ, và tài liệu cá nhân. Coinbase tuyên bố sẽ không nhượng bộ, đồng thời treo thưởng 20 triệu USD cho bất kỳ ai cung cấp thông tin giúp truy bắt và truy tố nhóm tội phạm.
Khung pháp lý crypto tại Mỹ đang thay đổi
Cuộc điều tra mới là một phần trong loạt hành động pháp lý bị dư luận đánh giá là “di sản cứng nhắc” của thời Gensler. Trước đó, vào tháng 2/2025, SEC đã rút đơn kiện cáo buộc Coinbase hoạt động như một sàn môi giới và thanh toán bù trừ trái phép, cho thấy thái độ mềm mỏng hơn của chính quyền mới đối với lĩnh vực tiền mã hóa.
Coinbase đang phải đối mặt với nhiều thách thức pháp lý và bảo mật trong thời điểm nhạy cảm. Dù vụ điều tra về “người dùng xác minh” có thể chỉ là tàn dư của chính quyền trước, nó vẫn có khả năng ảnh hưởng đến hình ảnh và uy tín của sàn giao dịch hàng đầu này, đặc biệt trong bối cảnh thị trường crypto đang tìm lại niềm tin sau chuỗi bê bối từ năm 2022–2023.
