Sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu tại Hàn Quốc Upbit, đang đối mặt với cuộc điều tra sâu rộng từ Ủy ban Tài chính Hàn Quốc (FIU) liên quan đến hơn 500.000 trường hợp nghi ngờ vi phạm quy định xác minh danh tính khách hàng (KYC). Phát hiện này có thể ảnh hưởng nghiêm trọng đến khả năng gia hạn giấy phép kinh doanh của sàn.
Cuộc điều tra và các vi phạm được phát hiện
Theo thông tin từ ngành tài chính vào ngày 14/11, cuộc kiểm tra được FIU khởi động từ cuối tháng 8/2024 như một phần của quy trình xem xét gia hạn giấy phép hoạt động cho Upbit. Trong quá trình này, FIU đã phát hiện hàng loạt sai sót nghiêm trọng trong việc thực hiện quy trình KYC – một yêu cầu quan trọng nhằm đảm bảo tuân thủ các quy định về phòng chống rửa tiền (AML) và phòng chống tài trợ khủng bố (CTF).
Các vi phạm bao gồm việc chấp nhận các tài liệu nhận dạng không rõ ràng, như chứng minh thư có thông tin mờ hoặc không thể xác minh danh tính, nhưng tài khoản vẫn được mở. Những lỗ hổng này làm tăng nguy cơ các tài khoản bị lợi dụng cho hoạt động rửa tiền hoặc các hành vi bất hợp pháp khác.
Một đại diện của Upbit phát biểu:
“Chúng tôi không thể chia sẻ thông tin liên quan đến cuộc điều tra của FIU vì Luật thông tin giao dịch tài chính đặc biệt cấm điều đó. Nội bộ công ty cũng không lưu hành các thông tin liên quan.”
XEM THÊM
Tác động đến giấy phép kinh doanh của Upbit
Theo quy định tại Luật thông tin giao dịch tài chính đặc biệt (Chukgeumbeob), các doanh nghiệp tiền ảo tại Hàn Quốc phải gia hạn giấy phép kinh doanh mỗi ba năm một lần. Số lượng lớn trường hợp nghi ngờ vi phạm đang được FIU kiểm tra khiến quá trình xem xét kéo dài hơn dự kiến.
Với mức phạt lên đến 100 triệu KRW (khoảng 1,8 tỷ VND) cho mỗi trường hợp vi phạm KYC, những vi phạm này có thể khiến Upbit phải chịu trách nhiệm tài chính khổng lồ. Nếu số lượng vi phạm thực tế được xác nhận lớn, điều này sẽ đặt dấu hỏi lớn về khả năng gia hạn giấy phép của sàn.
Sự việc này không chỉ ảnh hưởng đến Upbit mà còn khiến cộng đồng tiền ảo tại Hàn Quốc đối mặt với các tiêu chuẩn giám sát chặt chẽ hơn. Việc gia tăng các quy định có thể làm phức tạp thêm môi trường kinh doanh của các sàn giao dịch trong nước, đặc biệt khi Hàn Quốc vốn được biết đến là quốc gia áp dụng các quy định khắt khe đối với thị trường tiền mã hóa.
Quyết định cuối cùng của FIU đối với Upbit đang được cộng đồng tài chính theo dõi sát sao. Kết quả của cuộc điều tra có thể tạo ra tiền lệ quan trọng, không chỉ ảnh hưởng đến Upbit mà còn đến toàn bộ ngành công nghiệp tiền mã hóa tại Hàn Quốc.
