Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã đạt được thỏa thuận liên quan đến các cáo buộc chống lại TrueCoin và TrustToken, hai công ty đứng sau stablecoin TrueUSD (TUSD), về việc bán hợp đồng đầu tư gian lận và chưa đăng ký. Vụ việc đã được đưa ra Tòa án Quận Bắc California và giải quyết vào ngày 24 tháng 9 năm 2024 sau khi các bị cáo từ chối để thẩm phán đưa ra quyết định cuối cùng.
Nội dung cáo buộc của SEC
Theo SEC, từ tháng 11 năm 2020 đến tháng 4 năm 2023, TrueCoin và TrustToken đã quảng bá và bán các hợp đồng đầu tư chưa được đăng ký liên quan đến stablecoin TUSD, đồng thời hứa hẹn “cơ hội kiếm lợi nhuận” thông qua nền tảng cho vay TrueFi. Ngoài ra, SEC cũng cáo buộc rằng hai công ty này đã lừa dối người dùng khi tuyên bố rằng TUSD được hỗ trợ hoàn toàn bằng đô la Mỹ hoặc các tài sản tương đương. Trên thực tế, phần lớn nguồn tài trợ cho TUSD đã được đầu tư vào một quỹ đầu tư nước ngoài có mức rủi ro cao.
Vào mùa thu năm 2022, các công ty nhận ra rằng họ có thể gặp khó khăn trong việc mua lại TUSD. Tính đến tháng 9 năm 2024, khoảng 99% số tiền hỗ trợ TUSD đã được đầu tư vào quỹ nước ngoài. SEC cũng cho biết rằng vào tháng 3 năm 2022, các hoạt động của TUSD đã được bán cho một thực thể nước ngoài, và đồng tiền này được liên kết với doanh nhân tiền mã hóa Justin Sun.
Vấn đề của TrueCoin – TUSD trong thời gian gần đây
TrueCoin và TrustToken không thừa nhận hoặc phủ nhận các cáo buộc từ SEC nhưng đã đồng ý với phán quyết cuối cùng. Theo đó, hai công ty bị cấm vi phạm luật chứng khoán liên bang. Cả TrueCoin và TrustToken đều phải nộp phạt dân sự, mỗi bên là 163.766 USD. Ngoài ra, TrueCoin còn phải hoàn trả 340.930 USD với lãi suất 31.538 USD. Các khoản thanh toán này cần được tòa án phê duyệt trước khi thực thi.
TUSD đã gặp phải nhiều vấn đề trong năm qua, bao gồm việc mất giá (depeg) vào tháng 6 năm 2023, sau khi Prime Trust – dịch vụ lưu ký tiền mã hóa – tạm dừng hoạt động đúc tiền. Prime Trust sau đó bị cơ quan quản lý Nevada yêu cầu ngừng hoạt động do nghi ngờ về khả năng thanh toán.
Ngoài ra, vào tháng 1 năm 2024, TUSD trải qua một đợt bán tháo lớn, làm giảm giá trị đồng tiền này và gây lo ngại về tình trạng thế chấp dưới mức của dự trữ TUSD. Các nhà phát hành TUSD đã đổ lỗi cho các vấn đề chứng thực dự trữ do hoạt động khai thác liên quan đến Binance Launchpool, đồng thời thuê một công ty kiểm toán thứ hai để giải quyết các lo ngại này. Tuy vậy, Binance đã hủy niêm yết một số cặp giao dịch TUSD vào tháng 3, mặc dù đồng tiền này vẫn được lưu hành trên nền tảng Binance.
Thỏa thuận giải quyết giữa SEC và TrueCoin, TrustToken đánh dấu một bước ngoặt mới trong việc quản lý các stablecoin và cam kết bảo vệ nhà đầu tư trước các rủi ro tiềm ẩn từ những công ty trong lĩnh vực tiền mã hóa.
